פרק 38 - מה מתרחש בפגישת ביטוח? וגם הסבר בסיסי על השקעות (בתיאור)

היום היתה לי פגישה עם עולה חדשה ממדינה סקנדינבית בת 27, כותבת תוכן בעיסוקה שמתחתנת בקרוב מאוד עם ישראלי מקומי (שיהיה במזל טוב). הגעתי לפגישה לבקשת הלקוחה כדי להסביר על מוצרי הפנסיה השונים ובמהלך הפגישה הבנתי את הסיבה האמיתית לקיום הפגישה. לפני כחצי שנה, נתקלה הבחורה בדוח שכלל מידע לגבי תשואות קופות הגמל של בעלה לעתיד והיא נורא נבהלה מכיוון שראתה ירידות חדות בדוח (אני מניח שהיה מדובר בירידות בתחילת משבר הקורונה). מכיוון שלדבריה היא אינה מבינה, דבר וחצי דבר בנושא השקעות וכספים הבנתי את רצונה לוודא ששום מרכיב מכספי הפנסיה שלה יהיה מושקע. ובכן, פצחתי בהסבר ארוך ומפורט על השקעות, ריביות, תשואות וסיכונים. הסברתי על המודל הצ'יליאני שמיושם בקרנות הפנסיה מזה מספר שנים שבו אנשים צעירים חשופים ליותר סיכון דרך שוק המניות ההולך ופוחת עם עליית הגיל עד להפחתת הסיכון וריכוז הכספים בהשקעות יותר סולידיות כאג"ח מדינה. הסברתי על כיצד ניתן לחשב תשואה שנתית בקלות תוך שימוש בנוסחת הROI ועל ההשקעות השונות וההבדלים ביניהן ברמות התשואה והסיכון כגון אג"ח ממשלתי, אג"ח קונצרני ומניות. וגם הראיתי את המשמעויות בטווח ההשקעה וכיצד הסברה הרווחת היא שהסיכון בהשקעה בשוק ההון מצטמצם לטווח ארוך (מעל 10-20 שנה). בסיום השיחה היא הבטיחה לי שהרגעתי אותה והיא לא תעשה שינוי במסלולי הפנסיה שלה בתקופה הקרובה. מקווה שהיא אכן למדה משהו😇 * אין לראות באמור המובע או באיזה מחלקיו משום ייעוץ השקעות, פנסיה או המלצה כלשהי. האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ או שיווק השקעות, פנסיה, מיסוי, או תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם | ט.ל.ח

  #נדלן #כנס_נדלן  #גלובס_נדלן #כלכליסט_נדלן #דה_מרקר_נדלן #כלכליסט_נדלן #מחיר_הנדלן #השקעות #השקעות_למתחילים